- Uvod i svrha dokumenta
Hotel Casino Tas primenjuje politiku sprečavanja pranja novca (Anti-Money Laundering - AML) i politiku upoznavanja klijenta (Know Your Customer - KYC) u skladu sa važećim zakonodavstvom Republike Srbije i međunarodnim standardima u oblasti prevencije finansijskog kriminala. Ovaj dokument definiše obaveze operatora i igrača, procedure identifikacije i verifikacije, kao i mehanizme praćenja transakcija i prijavljivanja sumnjivih aktivnosti.
Kazino i kladioničke delatnosti klasifikovane su kao visokorizične sa stanovišta pranja novca i finansiranja terorizma. Hotel Casino Tas, kao priređivač igara na sreću, ima status obveznika u smislu propisa o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i dužan je da primenjuje sve propisane mere i kontrole.
- Pravni osnov
Hotel Casino Tas sprovodi AML i KYC procedure na osnovu:
- Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma Republike Srbije
- Zakona o igrama na sreću Republike Srbije
- Preporuka Grupe za finansijsku akciju (FATF)
- Relevantnih direktiva Evropske unije o sprečavanju pranja novca (AMLD), koje Srbija kao zemlja kandidat za EU primenjuje kao referentni okvir
3. Identifikacija i verifikacija igrača (KYC)
3.1. Obaveza identifikacije
Hotel Casino Tas je dužan da utvrdi i proveri identitet svakog igrača pre uspostavljanja poslovnog odnosa, pre omogućavanja pristupa igrama za pravi novac, kao i u slučaju kada vrednost pojedinačne transakcije ili skupa povezanih transakcija dostigne zakonom propisani prag.
Identifikacija se sprovodi prikupljanjem sledećih podataka:
- Ime i prezime
- Datum i mesto rođenja
- Rezidencijalna adresa
- Broj i vrsta identifikacionog dokumenta
- Državljanstvo
3.2. Dokumentacija za verifikaciju
Igrač je dužan da dostavi važeći identifikacioni dokument izdat od strane nadležnog državnog organa. Prihvatljivi dokumenti uključuju ličnu kartu, pasoš ili drugu ispravu kojom se nedvosmisleno utvrđuje identitet fizičkog lica. Pored dokaza o identitetu, Hotel Casino Tas može zahtevati i dokaz o adresi stanovanja u vidu komunalnog računa, bankovnog izvoda ili drugog zvaničnog dokumenta koji nije stariji od tri meseca.
3.3. Verifikacija punoletstva
Pristup igrama za pravi novac dozvoljen je isključivo licima koja su navršila zakonom propisanu starosnu granicu. Provera godina starosti sprovodi se kao sastavni deo KYC procedure. Licima koja ne mogu dokazati punoletstvo neće biti omogućen pristup igrama.
3.4. Rok za dostavljanje dokumentacije
Igrač je dužan da dostavi traženu dokumentaciju u roku koji odredi Hotel Casino Tas. U slučaju nedostavljanja dokumentacije u propisanom roku, Hotel Casino Tas zadržava pravo da ograniči ili obustavi pristup nalogu do okončanja verifikacije.
4. Procena rizika po klijentu
Hotel Casino Tas vrši kategorizaciju igrača prema stepenu rizika koji predstavljaju sa stanovišta pranja novca i finansijskog kriminala. Kategorije rizika su:
- Nizak rizik: igrači sa uobičajenim obrascima ponašanja i niskim transakcijama - primenjuje se standardna KYC procedura.
- Srednji rizik: igrači sa povremenim većim transakcijama ili specifičnim profilom - primenjuje se pojačano praćenje aktivnosti.
- Visok rizik: VIP igrači, igrači sa visokim ulozima, igrači iz visokorizičnih jurisdikcija - primenjuje se pojačana dubinska analiza (Enhanced Due Diligence - EDD).
Procena rizika zasniva se na volumenu i učestalosti transakcija, geografskom poreklu igrača, obrascu ponašanja pri klađenju i dostupnim informacijama o izvoru sredstava.
5. Pojačana dubinska analiza (Enhanced Due Diligence - EDD)
Za igrače koji su svrstani u kategoriju visokog rizika, sprovodi se pojačana dubinska analiza koja obuhvata:
- Proveru izvora sredstava (Source of Funds - SOF): igrač je dužan da dokumentuje poreklo novca koji koristi za igru, dostavljanjem bankovnih izvoda, platnih listića, ugovora o prodaji imovine ili druge relevantne finansijske dokumentacije.
- Proveru izvora bogatstva (Source of Wealth - SOW): za VIP igrače i igrače sa visokim ulozima može se zahtevati širi uvid u finansijsku situaciju igrača, uključujući dokaze o vlasništvu poslovnih subjekata, investicijama ili drugim izvorima prihoda.
- Periodičnu ponovnu verifikaciju: periodične provere visokorizičnih klijenata radi ažuriranja profila rizika.
6. Praćenje transakcija i otkrivanje sumnjivih aktivnosti
Hotel Casino Tas kontinuirano prati transakcije i ponašanje igrača radi otkrivanja obrazaca koji mogu ukazivati na pranje novca ili finansiranje terorizma. Indikatori sumnjivih aktivnosti uključuju, ali se ne ograničavaju na:
- Minimalnu igru uz visoke depozite i brza povlačenja sredstava
- Česte cikluse uplata i isplata bez stvarne igre
- Neuobičajeno velike depozite bez jasnog izvora sredstava
- Korišćenje više naloga od strane iste osobe
- Nagle skokove u visini uloga nakon duže neaktivnosti
- Neuobičajene obrasce klađenja koji nemaju jasnu logičnu osnovu
- Korišćenje metoda plaćanja iz visokorizičnih jurisdikcija
7. Prijavljivanje sumnjivih aktivnosti
Kada Hotel Casino Tas utvrdi ili posumnja da transakcija ili aktivnost igrača može biti povezana sa pranjem novca ili finansiranjem terorizma, obaveza je podnošenja izveštaja o sumnjivoj transakciji (Suspicious Activity Report - SAR) nadležnom organu, u skladu sa zakonskim obavezama. Obaveza prijavljivanja postoji i u slučaju pokušanih, ali nerealizovanih transakcija, ukoliko postoje indikacije nezakonitog porekla sredstava.
Hotel Casino Tas ne obaveštava igrača o tome da je podnet SAR, niti o sadržaju takvog izveštaja, u skladu sa zakonskom zabranom otkrivanja informacija (tipping-off).
8. Screening prema sankcijskim listama
Hotel Casino Tas sprovodi proveru igrača prema međunarodnim sankcijskim listama, uključujući liste koje objavljuju FATF, Ujedinjene nacije i drugi relevantni međunarodni organi. Igraču koji se nalazi na sankcijskoj listi ili koji je rezident visokorizične jurisdikcije prema FATF klasifikaciji biće uskraćen pristup uslugama Hotel Casino Tas.
9. Čuvanje dokumentacije
Hotel Casino Tas čuva svu dokumentaciju prikupljenu u okviru KYC i AML procedura, kao i evidencije o transakcijama, u periodu od najmanje pet godina od dana okončanja poslovnog odnosa ili izvršenja transakcije. Dokumentacija se čuva na siguran način i dostupna je nadležnim organima na zahtev.
10. Interne kontrole i obuka zaposlenih
Hotel Casino Tas uspostavlja i održava sistem internih kontrola radi obezbeđivanja dosledne primene AML i KYC politike. Zaposleni koji su u kontaktu sa igračima ili koji obrađuju transakcije prolaze obaveznu obuku iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma. Obuka se sprovodi periodično i ažurira se u skladu sa promenama propisa i identifikovanim rizicima.
11. Izmene politike
Hotel Casino Tas zadržava pravo izmene ove politike u skladu sa promenama važećih propisa, preporuka nadležnih organa ili internih procena rizika. Izmene stupaju na snagu danom objave na zvaničnim kanalima Hotel Casino Tas.